Une charte éthique,
l’assurance de la transparence

Notre charte établit les principes déontologiques que le professionnel s’engage à respecter dans la réalisation de ses prestations. Elle a pour objectif de garantir un service transparent et de qualité, propice à l’établissement d’une relation de confiance entre le conseiller et son client et à la délivrance des meilleurs conseils possibles.

Distinguer conseil, intermédiation, et suivi

Les conseillers doivent réaliser leur mission en trois phases distinctes et les présenter explicitement comme telles au client.

Première phase : le conseil en organisation patrimoniale

Le client mandate le conseiller pour réaliser l’audit et/ou la stratégie d’optimisation patrimoniale en étudiant les problématiques juridiques, fiscales et financières.

Seconde phase : la mise en œuvre des préconisations

En fonction des besoins identifiés, le conseiller propose au client des actions concrètes pour mettre en œuvre ses préconisations. Le client pourra alors mandater le professionnel pour la réalisation d’investissements immobiliers ou financiers, la rédaction de certains actes, l’accompagnement auprès d’un notaire, avocat ou expert-comptable.

Troisième phase : le suivi patrimonial

L’adaptation des stratégies est une nécessité pour un conseil patrimonial efficace sur le long terme. Le conseiller s’engage donc à informer et conseiller son client, sur le plan juridique, fiscal et financier, en cas d’évolutions de sa situation familiale, de son patrimoine ou du cadre réglementaire affectant les préconisations initialement fournies.

Rendre ses préconisations par écrit

Lorsqu’il conseille son client, il s’engage à lui fournir un document qui consigne ses préconisations, engageant ainsi sa responsabilité professionnelle. De cette manière, le conseiller manifeste son engagement dans la délivrance de conseils de qualité et pose les bases d’une relation de confiance avec ses clients.

 

Transparence des modes de rémunération

Par souci de transparence et pour établir une relation de confiance, le conseiller s’engage à proposer à son client différentes modalités de rémunération. La charte prévoit que plusieurs modes de rémunération peuvent coexister.

Mission de conseil

Facturation d’honoraires uniquement.

Mission d’intermédiation

Trois schémas sont possibles :

  • Commissions sur les produits vendus payées par les fournisseurs de ces produits exclusivement
  • Honoraires à la charge du client et commissions sur les produits vendus payées par les fournisseurs de ces produits
  • Honoraires sur les produits vendus à la charge du client exclusivement

 

Intégrité, rigueur, bienveillance

Le conseiller s’engage à cultiver une approche exigeante et vertueuse du conseil en organisation patrimoniale.

Intégrité : Aborder son métier en toute indépendance, pour garantir l’impartialité de ses conseils.

Rigueur : Faire preuve d’une excellence technique irréprochable pour garantir la pertinence de ses conseils.

Bienveillance : La qualité de la relation avec nos clients repose sur l’attention, l’empathie et la compréhension. Devant la complexité de la matière patrimoniale, toujours faire preuve de pédagogie et de disponibilité.

 

Se maintenir à jour des évolutions de la matière patrimoniale

Outre l’obligation d’appartenir à une association professionnelle qui impose un certain volume d’heures de formation annuelle, le conseiller s’engage à se maintenir à jour de l’actualité patrimoniale et à suivre des formations métier lui permettant de fournir un conseil toujours pertinent à ses clients.

 

S’engager pour la satisfaction client

Le conseiller s’engage à déployer les meilleurs efforts et agir avec compétence et diligence pour atteindre les objectifs visés par leurs clients.

 

Un projet de gestion patrimoniale ?

Dans le respect de cette charte, nous vous accompagnons dans votre projet.
N’hésitez pas à nous contacter, nous pouvons vous rencontrer au sein de notre Cabinet de conseil en gestion de patrimoine basé près de Chambéry, en Savoie.
Nous pouvons également nous déplacer partout en Savoie, Haute-Savoie, Isère, Ain et région lyonnaise.
Contactez-nous, pour un premier échange téléphonique.

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Prenons le temps d’un premier échange dans nos bureaux au Cabinet, près de Chambéry, ou chez vous.
Nous nous déplaçons en Savoie, Haute-Savoie, Isère et Rhône.

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