Cabinet
Nicolas Ducruet Conseil
En Savoie, des experts au service de votre patrimoine
Installé à Challes-Les Eaux, à quelques minutes de Chambéry, notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine accompagne les libéraux, les particuliers et les entreprises dans l’organisation et la sécurisation de leur patrimoine. Dans un environnement réglementaire à la fois mouvant et complexe, nous guidons nos clients dans la compréhension et la mise en œuvre d’une stratégie personnalisée.
Notre positionnement géographique nous rend accessibles à notre clientèle située en Savoie, Haute-Savoie, Isère et Rhône. Chambéry, Annecy, Lyon, Grenoble…
Ces métropoles régionales dynamiques, centres vitaux économiques abritent des personnes et des entreprises dont les vies, et les besoins sont variés, nous leur apportons des solutions sur mesure. Nous vous accueillons au sein du cabinet ou nous nous déplaçons selon vos besoins à votre domicile et au sein de votre entreprise.
Proches et à l’écoute de chaque client, personne morale et personne physique, nous cherchons à créer une relation de confiance sur le long terme et l’accompagner à chaque étape de sa vie
Notre vision pour gagner en efficacité ?
Proposer un accompagnement sur-mesure
Dans un environnement législatif très cadré en constante évolution, nous guidons nos clients dans la compréhension et la mise en œuvre d’une stratégie personnalisée. Quand nous nous rencontrons, notre rôle est de bien saisir vos objectifs.
En matière de conseil en gestion de patrimoine, chaque cas est particulier et doit être traité comme tel. Nous tenons compte des spécifiés de chaque client dans nos recommandations afin d’intégrer tout ce qui fait son patrimoine, y compris ce qui relève de l’immatériel comme la famille et les valeurs.
Conseillers en gestion de patrimoine, conseillers de toute une vie
Vous souhaitez placer votre argent ? Développer votre patrimoine ? Augmenter votre épargne ? Doter votre épargne une gestion financière personnalisée ? Investir dans l’immobilier ? Préparer votre retraite ? Préparer une succession ? Valoriser un tènement foncier ? Valoriser un patrimoine immobilier ? Aider vos enfants ?
En tant que conseillers de la famille et de l’entreprise, nous sommes présents à chaque étape déterminante de votre parcours. Le Cabinet Nicolas Ducruet Conseil mobilise ses compétences juridiques, fiscales, financières et sociales pour répondre à vos problématiques patrimoniales.
Quand la situation le justifie nous travaillons en interprofessionnalité avec vos conseillers ou les nôtres, selon vos souhaits. Cet écosystème nous permet de répondre à l’ensemble de vos objectifs. Cette collaboration implique un travail conjoint entre différents spécialistes qui font converger leurs expertises vers vos objectifs.
Ainsi, avocat, notaire, expert-comptable et notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine et en gestion privée seront vos partenaires dévoués interagissant en harmonie.
Une expertise sensée & sensible
L’exercice du conseil en gestion de patrimoine implique une double difficulté :
- Elle tient d’abord à l’intimité nécessaire de la relation entre le client et son conseiller.
Les conseillers en gestion de patrimoine sont appelés « moneys doctors » au Royaume-Unis, un terme qui souligne l’importance de la qualité de la relation humaine pour la réussite de la mission. Cependant, notre activité est marchande et nos clients nous rémunèrent de notre accompagnement sur la base d’honoraires de conseil et de commissions. - Elle touche au domaine hautement sensible de l’argent et des processions matérielles. Nous développons nos compétences de manière équitable avec le même engagement pour chaque client.
Des professionnels indépendants & disponibles
Nous ne sommes affiliés à aucune banque, ni compagnie d’assurance, ni gestionnaire d’actifs. En qualité de conseillers, nous délivrons un accompagnement impartial. En toute objectivité, nous proposons les solutions de placement, une gestion privée et les stratégies d’organisation patrimoniale qui répondent à vos objectifs spécifiques.
Le cabinet Nicolas Ducruet Conseil agit dans l’intérêt de ses clients avec dévouement et transparence. Nous sommes à l’écoute de votre projet, contactez-nous.
Zoom sur le diagnostic patrimonial, une étape indispensable
Elle implique une collecte d’informations pertinentes auprès de nos clients, de les organiser et les traiter pour proposer des stratégies. Cette étape de collecte permet de capter des informations à travers des échanges verbaux et de documents. Ainsi, un bilan, une étude ou encore un audit patrimonial sera établi afin de faire une photographie du passé immédiat ou à réaliser les travaux préparatoires à l’exécution d’un projet ou à contrôler pour vérifier que l’organisation patrimoniale correspond aux objectifs.
Comment valoriser votre patrimoine ?
Guidé par un sens de l’écoute et des relations humaines sincères, le cabinet Nicolas Ducruet Conseil s’appuie sur une méthodologie éprouvée qui s’articule autour d’étapes clés :
- Réaliser un audit global de votre situation patrimoniale actuelle
- Évaluer votre politique de placement et d’épargne
- Délivrer des recommandations personnalisées en matière de placements financiers, investissements, épargne, fiscalité, prévoyance, transmission et succession.
À l’aide d’instruments financiers, fiscaux et juridiques, nous mettons en place votre stratégie de gestion patrimoniale. Celle-ci s’inscrit dans la durée et tient compte de vos objectifs et critères de gestion personnels.
La polyvalence par excellence
Préalablement à la commercialisation d’un contrat, d’un instrument financier ou d’un service d’investissement, nous agissons au mieux des intérêts de la personne physique ou entreprise ou profession libérale que vous représentez. Pour répondre à la spécificité de chaque situation, nous agissons tour à tour en qualité de :
- Conseiller en investissement financier,
- Courtier en assurance,
- Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement.
Nous sommes également qualifiés pour l’activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce, ainsi que pour le démarchage bancaire et financier.
Enfin, toutes les fois où cela s’avère nécessaire, nous recourons à l’expertise complémentaire de nos partenaires notaires, experts-comptables et avocats.
Rencontrez nos conseillers en patrimoine ?
Prenons le temps d’un premier échange dans nos bureaux au Cabinet, près de Chambéry, ou chez vous.
Nous nous déplaçons en Savoie, Haute-Savoie, Isère et Rhône.